[基于弱信号分析的企业风险识别]企业风险识别清单

　　[摘要]介绍基于弱信号分析的企业风险识别的优势，继而详细分析该风险识别过程的实施步骤，主要分为弱信号积累、弱信号整合与风险识别三个环节来完成；并尝试以企业Wiki为平台，从理论角度阐述企业如何在实践中实现弱信号分析与风险识别。
　　[关键词]弱信号风险识别信息碎片 情景分析
　　[分类号]G359.25
　　
　　风险识别是企业全面风险管理的第一步，是对企业面临的、潜在的风险加以判断、归类和鉴定风险性质的过程……保证风险识别的全面性、准确性是企业有效风险管理的关键。因此，探索客观、全面的风险识别方法是当前企业关注的焦点。笔者利用弱信号的分散性与广泛性特点，提出基于弱信号的风险识别方法，并尝试以Wiki为媒介，建立一个企业弱信号积累一风险识别平台。
　　
　　1　基于弱信号分析的风险识别
　　
　　1.1弱信号的概念
　　目前，无论是影响全球的COSO(The Committee ofSponsoring Organization 0f the National Commission 0fFraudulent Financial Reporting全国虚假财务报告委员会下属的发起委员会)报告还是国家有关的规范制度，都强调风险控制的重要性，企业为应对日益严峻的市场变动，也积极采用多种方法来识别风险，SWOT分析法、环境分析法等最为常用，但这些方式多根据已制定的风险指标来识别风险，对环境中突发性、不常见的信号不甚敏感，而恰是这些因素可能会造成企业巨大的损失。
　　弱信号是有预见性的、模糊零碎的、形式和来源多样的迹象符号，从竞争情报角度看，弱信号即预警信号，由于其信号含量不大，涵义不明确所以通常被忽视。以弱信号分析为基础，即广泛接触人群、关注市场变动，广泛跟踪、搜集零散的弱信号，再分析辨识信号真伪、实行信号拼凑，得出相关的竞争情报，分析企业面临的风险，才能有效地解决企业风险识别客观性、全面性的问题。
　　
　　1.2基于弱信号分析的风险识别优势
　　在风险识别过程中引入弱信号分析，是当前市场不确定性环境下的必然选择。企业及时预知市场中的各种变动因素，才能有的放矢的进行风险控制。而基于弱信号分析的风险识别正是将重点放在弱信号搜集与弱信号整合中，这种方法相较以往的风险识别方式，具有以下优势：
　　?客观性。先前的风险识别方法是基于已有的风险指标观察市场，但基于弱信号的风险识别是通过扫描环境中存在的弱信号，再拼凑成完整信息得出市场情报，从而排除主观判断、先入为主地侦查信号的可能性，确保了风险识别过程的客观性。
　　?全面性。在复杂而快速变化的世界中，专注本身就是一种风险。弱信号来源多样，不仅包括以往的信息跟踪以及情景分析，还利用企业广泛的人脉资源，通过信息交流平台侦查等方式获取，内容涉及员工的谈话片段、电子数据的碎片、竞争对手的货运安排等各种零碎信号，较大程度减小目标专注的危险，从而保证风险识别的全面性。
　　
　　
　　?有助于建立高可靠性企业。重视弱信号的企业具有高可靠性。弱信号往往包含竞争对手与客户意向变化的最新动态，重视弱信号分析并在风险识别中加以利用能有效避免企业战略决策的偏差，甚至会观察到潜在的商业机遇，如德国一家吉他公司了解到美国内部的吉他销售低于进口，从而提前分析得出关税将会提高的情报后借此获得大量利润。
　　
　　2　基于弱信号分析盼风险识别流程
　　
　　企业在进行风险识别时，必须注意两个问题：①弱信号包含信号含量低，单个弱信号不具有意义；②由于企业竞争激烈，市场中存在企业释放的假信号。所以笔者将基于弱信号分析的风险识别过程分为三个步骤来完成：①弱信号积累，侦查外界环境中的弱信号；②弱信号整合，辨识弱信号真伪并完成信息拼凑；③确认信息准确性，识别企业面临的风险。
　　
　　2.1弱信号积累
　　弱信号一般以次要缺点(minor defect)、不和谐音(dissonance)、意外(severdipily)、似是而非的情况(par-adox)等形式出现，在早期阶段是模糊的、零碎分布的，所以要侦查市场的弱信号，需要扩大情报网络，建立情报驱动的企业文化，将情报活动融入到员工的日常生活中。即企业必须具备两个条件：①具有可视化、合理的信息交流渠道，便于弱信号的公开、传递；②存在适合信息分享的企业氛围。这为弱信号侦查提供了物理平台，然后再利用以下三种方式从不同的角度侦查弱信号，尽可能保证搜集的全面性：
　　?构建开放的信息交流平台，监视企业内外的弱信号。那些处在企业边缘、无知无权的员工通常握有关键信号却不表达，所以建立开放的信息交流平台，为其提供一个平等、协作的信息发布场所，吸引尽可能多的人参与弱信号累积过程。让各部门、不同级别的工作人员都能够贡献出从不同的业务视角、人际关系观察到的小道消息、行业动向，如行业某个公司业务员的增加、广告部门投入的增多，可能都预示某种重大变化的发生。交流平台由竞争情报技术人员进行后台管理，监视信号发布，实时收集并处理弱信号，实现弱信号的积累，但整个过程需确保企业信息安全与弱信号收集的均衡。
　　?情景分析。信息交流平台有助于企业挖掘隐藏在市场中的弱信号，却忽略了信号搜集与企业目前任务的相关性。情景分析聚焦于企业现有的问题和发展趋势，明确预测范围，识别关键的情景因素，综合考虑各种政治、竞技、技术变动，并以其为框架设计情景模式，预测未来的事件发展演变过程，分析相互关联的趋势/事件/问题，联想、推测事件的可能发展、竞争对手反馈以及市场变动”等弱信号。在情景设定之前，人们需要对过去的历史进行回顾分析，然后对事物对象的未来发展趋势进行一系列大胆的、合乎逻辑推理的假定，或者说确立某些未来希望达到的目标。情景分析得到的各种信息，可作为分析弱信号的关联背景，利于辨识搜集信号的真伪。由于实际情况中包含的因素众多，所以在情景构建的过程中需要选取包含主要因素的情景，并剔除零概率情景。
　　?竞争对手学习与竞争对手跟踪。竞争对手信号始终是企业关注焦点。学习竞争对手的优势，了解其人员安排、广告策划、售后服务等，有利于企业更合理地制定管理策略与保持竞争优势。动态地跟踪、监视竞争对手的举措、高层管理人员在不同场合的讲话、在各类杂志上的介绍、推出政策等各种行动，注意潜在的进入者，保持企业对竞争环境的警惕。
　　通过以上三种方式，有张有弛、经常性地观察企业所处市场环境中的弱信号，奠定风险识别基础，任一弱信号都可能预示着企业即将面临的风险。例如竞争对手业务人员的增加或广告的更换，可能代表其即将推出新产品。
　　
　　2.2弱信号整合
　　孤立的弱信号是零散的信息碎片，没有明确含义，但一旦将积累的大量弱信号有机地串联起来，就会了解发布者隐藏的真实意图。弱信号整合就是通过一定 的分析方法和手段，将那些表面上看似无关而实质上却息息相关的弱信号串联在一起，重现具有经济价值和战略意义的“信息全景”。
　　成功的弱信号整合关键在于情报人员如何在不完全的信息条件下进行情报推理，凭借本行业的知识以及管理假设寻找情报与信号之间的联系，运用逻辑学、系统分析、统计学、预测学方法等，了解特殊的现象和随时间推移而产生的变化，解释现象的意义，理解现象与本质的关系。弱信号是以多种方式表现出来的：-言语、行动和组织属性，直接或间接的，正式或非正式的，清晰或模糊的，令人困惑的或相互矛盾的，弱信号的发送可能是随意的或故意的，对代表对方意图的弱信号描述也可能存在不一致的情况。另外，虽然我们利用多种方法积累弱信号，还是不可能得到市场中所有的弱信号。所以弱信号整合首先必须了解弱信号的意义，将杂乱无章的信号按事物发生的规律进行序化处理，剔除假信号，然后将不完全的弱信号相互关联，放在背景环境中考虑，实现弱信号―信息碎片－情报原型的转变，该过程遵循以下规则完成，如图1所示：
　　情报分析人员在弱信号整合的过程中，尤其应注意以下问题：
　　?竞争情报分析人员分析每个弱信号时，必须了解以下6个要点：内容是什么；信号的环境背景是什么；信号的意图是什么；信号揭示了什么；是否存在确认和否定信号；潜藏于信号之下的动机是什么。
　　?利用时间序列分析方法，将收集到的所有弱信号放置在一个“时间轴”上面，分析之间的衔接关系，因此即使在不完全信息的情况下也可以预测相关行为。例如将随机排列的信号―_14，7，1，3，2，6，5，按照其发生的时间进行排列――1，2，3，4，5，6，7，因此即使在缺失信息时-，2，3，-，5，-，7－仍然可以看出行为的时间模式和信号的导向。
　　?注意从用词方面解读信号。注意辨识信号中使用频率高、与科学技术有关的术语，如果出现了过去没有出现的新词，可能预示新的研究方向。许多公司都利用计算机扫描大量文件，以从中发现规律。
　　
　　2.3确认信息的准确性，识别风险
　　了解市场中的情报原型后，首先确认其准确性和相关性，再据此识别出企业所面临的风险，并进行风险排序。情报确认通过头脑过滤(mentality filter)与管理层过滤(power filter)两个步骤来完成。头脑过滤通过企业内部的信息交流平台，将情报发布在企业内部讨论，由员工列举例证来支持或反对该情报，同时竞争情报人员进行幕后监控，及时将反馈添加到弱信号整合步骤中重新进行信息拼凑，进一步充实弱信号整合过程。最后是管理层过滤，即由中层管理人员判别情报与企业决策的相关性。确保信息的相关性、准确性后，再将其与企业已有的风险数据库或风险指标进行风险主题配对。配对过程中，竞争情报人员需运用逻辑判断能力，确定该情报是否导致企业的经营风险，另外对于弱信号整合中得到的新词汇，或不能配对的情报，需要相应地更新风险指标类型或扩充数据库内容。
　　风险配对后，将确定的潜在风险根据类别、发生概率、严重程度以及企业自身的风险承受能力进行排序，以便于制定相应的风险回避或风险控制方案，最大限度降低战略威胁、提高企业整体竞争力。企业可利用影响矩阵，以风险的不确定与潜在影响分别为x、y轴，建立风险影响矩阵，实现风险排序，其中不确定性越高和影响越大的风险正是企业需要迫切处理的。
　　同时，企业必须认识到，风险识别是一个不断循环的过程，需要不断的弱信号侦查，信号整合，风险确认，弱信号再侦查、再确认等等，这样才能保证风险识别的准确性与持续性。
　　
　　3　构建风险识别平台――企业Wikl
　　
　　Wiki是一种思想交流、智力创新的网络空间，支持面向群体的协作式写作，用户可围绕每个主题进行探讨、修改与扩展，系统自动保存修改记录方便事后查验、追踪、复原。基于弱信号分析的风险识别在很大程度上是利用企业内部的强会话与全体员工的知识协作来完成，所以笔者尝试利用Wiki构建企业内部平台，完善上述弱信号积累与风险识别流程。
　　
　　3.1企业Wiki在风险识别中的功能
　　企业Wiki主要是通过全体员工的集体智慧来探察企业潜在的风险。首先利用Web2.0技术。构建一个Wiki框架(或者直接下载原型，如pmWiki)，首页设置用户注册与企业资讯发布页面，其他主要功能模块与首页链接。为确保信息安全性，用户主要分为三种：一般用户，企业内部员工均可注册，随意参与信息交流；管理层用户，企业决策者注册，可以查看风险识别结果；管理员，技术人员与情报分析人员注册，Wiki技术支持，可以查看所有信息。权限设置虽有不同，但Wiki内信息交流是平行自由的，没有上下级限制。企业Wiki的主要功能模块实现以下任务：①协助弱信号侦查，企业员工在该平台进行信息交流，内容可能涉及行业内外不同现象、偶然事件或者其他企业人员安排，竞争情报人员可以进行实时监控，实施信号积累；②协助弱信号整合，Wiki利用已有或创新的主题，自动实现弱信号聚类，判断出弱信号表征，协助信息拼凑；③辅助情报确认与风险识别，管理员在弱信号整合后，将部分完整情报发布到Wiki上，用户可以自愿参与讨论，支持或反对该情报，发表观点或举例证明。
　　
　　3.2企业Wiki的功能模块设计
　　为实现风险识别功能，企业Wiki必须与内部风险数据库连接，便于将情报人员还原的情报与风险主题配对。另外设置信息交流、弱信号整合与风险数据库链接模块，其结构如图2所示：
　　信息交流模块(模块1)通过平等协作的自由交流，激发企业员工创新能力，同时也辅助实现弱信号积累与情报确认功能。该模块是整个平台的核心，也是整个平台中最开放、互动性较大的部分，所有注册用户均可参与。该模块利用Wild平台的开放性和协作性，允许用户发布消息、自由交流；另外情报人员将弱信号整合后的部分情报发布在此模块，接受用户的讨论，辅助信息过滤；企业也可以发布公开通知。弱信号积累模块的整个操作过程由系统管理在幕后实施监控，以便及时搜集弱信号。
　　弱信号整合模块(模块2)，只允许管理层用户与系统管理员参与。该模块中，情报分析人员将收集的弱信号按照时间序列排列，并利用相关工具进行聚类分析，识别不同弱信号之间的联系，构建信息的认知图(cogni。tire map)，同一主题的弱信号用连线连接，并将得到的主题与前期的分析结果综合考虑，删除噪音信号，拼凑出完整的情报。在此模块中，管理层用户有权查看弱信号整合的结果，管理员用户则完成弱信号整合过程。
　　风险数据库链接模块(模块3)是企业Wiki平台与企业风险数据库联接的部分，安全性要求较高，只允许管理员用户参与。该模块实现平台内情报与风险数据库的风险配对，识别潜在风险，一方面，根据数据库中已有的风险主题，模块自动实现号情报的配对，识别出企业面临风险；另一方面，根据情报预测的新风险类型，由技术人员将其添加到数据库，实现内容更新。 企业Wiki的各个模块相互链接，逻辑上相互贯通，弱信号积累模块为认知图模块提供弱信号并确认情报真实性，认知图模块实现弱信号整合；风险数据库模块提供认知图模块的风险配对，反过来认知图模块为其提供新的风险主题。企业Wiki仅供企业内部访问，用户与权限需要严格限制，保证信息安全与保密。
　　
　　4　结语
　　
　　在不确定性的市场环境下，风险识别与企业战略决策的准确性及其长期的发展联系紧密。本文提出基于弱信号的风险识别方法，并尝试从理论的角度阐述如何运用Wiki工具与企业风险数据库来完成该风险识别过程，让企业在和谐内部关系的同时，积聚集体智慧，探索企业面临的风险，但其技术可行性与实现过程还有待进一步研究。

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