非洲诱惑 非洲女人做着爽

　　麦肯锡2010年年报分析说，非洲将成为下一个十年全球发展新的经济增长极。而早在此前，已有众多分析人士将非洲评价为地球上最后一座金矿。丰富的矿藏、广袤的土地，尚存空白的市场，还不那么严苛的投资与贸易环境，高于欧美甚至中国等国家的利润率，都使非洲对世界各地多领域的投资者们充满了诱惑力。投资非洲，对于任何投资者来说，都是一个魅力指数与风险指数极高的抉择。众多中国企业在其中，既取得了不俗的成绩，也面临着诸多考验。
　　
　　中国工商银行：55亿美元入股南非标准银行后
　　今年8月，中国工商银行非洲代表处总代表、南非标准银行集团董事刘亚干在约翰内斯堡向本刊记者确认，由于阿根廷与南非及非洲之间协同效应很少，如贸易量不大，而中国是阿根廷第二大贸易伙伴，协同效应很大，加之很多中资企业在阿根廷，为了工商银行和标准银行的利益最大化，工商银行和标准银行董事会一致同意工商银行收购阿根廷标准银行80%的股份。这是中资银行第一次进入阿根廷市场，若收购获得监管机构最终批准，工商银行在阿根廷将拥有103家分行。
　　在工商银行海外发展的版图上，比此次收购更受人瞩目的是，2008年初，与标准银行达成战略投资和合作协议，以约55亿美元投资，占有标准银行20％的股份，远高于第二和第三大股东的10％和5％左右。这笔得到了南非政府监管机构和总统特批的投资，曾经轰动中国、非洲，乃至全球金融界。直至今日，它仍然是中国有史以来的最大单笔投资，也是非洲有史以来接受过的最大单笔投资。刘亚干告诉本刊记者，这笔划入标准银行账户的55亿美元真金白银，就是对中国在非洲进行“新殖民主义（为了资源和能源）”论的最有力的驳斥。
　　2010年，标准银行集团首席执行官Jacko Maree在接受麦肯锡《季刊》访问时说，“标准银行从中获得的好处，首先是筹集到了资本金，在全球金融危机爆发以及随之而来的全球金融体系动荡之前，这对标准银行特别重要。实际的商业利润，其中有很多都来自在非洲大陆投资的重要的中国企业。”
　　2008年3月双方股权交割完毕至今，这项合作让工商银行收益颇丰，使其成为中国银行业走出去的范例。合作之后，每年从标准银行直接实现利润20多亿人民币（不包括业务合作收益），其中10多亿是现金分红，工商银行由此得到的回报比发放贷款还高3％〜4％左右。而且，根据资产和收入总额，标准银行是非洲第一大银行，借助标准银行在南非第一，在肯尼亚、加?、尼日利亚等排名前五，在莫桑比克、津巴布韦等排名第二的实力，截至今年6月底，工商银行在非洲发放了超过80亿美元的贷款。
　　与此同时，借助标准银行在非洲多个国家的1000多个分支机构，工商银行自如地服务于其中国客户的非洲业务，这对于拥有400多万企业客户，其中400多家来自中国五百强的工商银行来说，意义重大。从某种程度上说，与标准银行的合作，使工商银行顺利进入非洲主流市场外，更使它轻松地与在非洲打拼多年的渣打、巴克利、花旗、汇丰等欧美银行竞争取得优势地位，这是仅靠设置海外分行不可能实现的愿景。
　　合作后，工商银行正逐步将其全球领先的IT技术引入标准银行。这项开始于1999年9月1日的“9991工程”，为工商银行培养了近万名软件工程师，使其IT系统可以根据新兴市场和客户状况的变化随时得到调整，这是国内外许多技术依靠外包的银行做不到的。“工商银行每年数百万亿元交易量中，60%多通过自动交易完成，我们的成本收入比是30％左右，而南非和欧美国家的银行是50％〜60%。”2011年，工商银行和标准银行建立了中非直联，两行的计算机主机系统实现直接连接，连接后，中国企业在总部即可看到其非洲各分支机构的资金变动情况。由此，工商银行将其到非洲的客户推荐给标准银行托管，标准银行也将其前往中国的客户推荐给工商银行。
　　两行业务合作带来的商业效益，夺得2009年底的博茨瓦?大型火电站项目就是一个例子。那次竞标中，他们打败了欧美众多大型银行。而如果没有对方，无论工商银行还是标准银行，都不可能单独拿到这一项目。因为项目要求银行既有资本实力，还要在当地有营业机构。竞标成功后，两行共同为项目提供融资，博茨瓦?政府则从中国进口成套的机电设备。现在，两家银行在非洲合作开发的项目有60多个。
　　在有人敢直接炸掉ATM机抢钱的非洲，社会环境是银行面临的风险之一。“只要把风险把控好了，业务机会非常多。”
　　“海外的发展要与自己的风险控制能力相适应，要考虑能不能控制这个风险，而不是首先‘梦想’能赚多少钱，这是中资机构海外扩展应注意的。第二，要多想想国际化能为现有客户和潜在客户带来哪些价值。有些银行的海外机构，中国客户很少，本地客户融入不了，就成了象征性的机构。第三，中国银行业走出去的最大瓶颈是人才，管控风险必须有人。不是只懂外语就行了，而是要按国际准则交流，精通业务。我们每年派两三千人到海外培训，也是这个原因。有些事情是突然发生的，来不及向总行请示，也不可能事事请示，这就需要靠派驻人员的职业判断来维护我们的利益。”
　　
　　金川集团：投资非洲只是市场行为，无关掠夺
　　Wesizwe是南非一家铂族金属矿业公司。
　　Metorex是南非一家矿业集团，在刚果拥有露天铜矿和钴矿，在赞比亚拥有地下铜矿，据该公司今年4月公布的数据，其铜矿资源量含铜约为474万吨。
　　淡水河谷是巴西矿业巨头，通过与非洲彩虹矿业公司合资开发铜矿，在赞比亚占据一席之地。该公司计划在2015年前将年度铜产量增加到100万吨。
　　金川集团有镍金属储量550万吨，居世界第三，铜储量343万吨，居中国第二。过去几年里，该公司在澳大利亚、赞比亚等地完成了多次收购。
　　2010年5月，金川集团和中非发展基金与南非矿业公司Wesizwe公司签署协议，承诺出资2.27亿美元，收购Wesizwe公司45％的股权。此外，由金川集团担保，国家开发银行为Wesizwe提供6.5亿美元的项目融资，用于矿产开发。今年5月，双方股权正式交割完毕。目前，2.27亿美元项目资金已经到位。
　　过去的半年里，围绕Metorex发出的收购要约，金川集团和淡水河谷展开了一系列角逐。而7月11日，淡水河谷书面宣布不再修正报价，7月22日，Metorex99％的股东通过拒绝淡水河谷报价的决定，使得金川集团在这场竞争中后来者居上，获得绝对优势地位。8月2日，Metorex发布股东通告，推荐金川的报价：13.6亿美元。而等待Metorex股东大会正式通过的同时，金川集团已经获得了包括Metorex董事长、前任董事长暨创始人，以及部分股东的支持。
　　待Metorex股东大会通过，双方签署收购协议后，这一收购还需要获得南非、赞比亚、刚果的反垄断等项审批，以及中国政府的审批。张其银期望所有审批能够在三个月左右最终完成。张其银是金川南非资源有限公司的总经理，也是Wesizwe被金川收购45%股份后的代理首席执行官。
　　金川和Metorex并不是新朋友。早在2007年，Metorex就与金川签订了钴的长期包销协议，向中国销售其冶炼后的中间产品，2008年协议开始执行，期间，双方建立了良好的合作关系。预计今年能够实现4000吨金属量的销售。张其银对本刊记者分析说，Metorex看好的，是中国良好的钴和铜市场，以及金川集团在技术和融资方面的强大实力。
　　收购Wesizwe后，金川就将非洲确定为其重点发展区域。而待Metorex收购完成后，金川在非洲的总投资将达到22.37亿美元，非洲将在金川的海外投资中占据绝对第一的地位。
　　而仅在两年前，金川南非资源有限公司还只是金川集团的全资子公司，连带总经理张其银在内，只有3名员工，主要进行公司的原料采购、项目推荐和研究开发等基础工作。
　　今年5月，Wesizwe股权正式交割完毕后，张其银的办公室也由金川南非资源公司搬至Wesizwe公司，同在约翰内斯堡，两者只有一条马路之隔。
　　现在，Wesizwe公司的中方职员只有4个人，首席执行官高建科、执行董事张其银、财务总监和矿山总经理。其他的人员，除了管理层变动外，也全部留用。“待矿山开始开发，大约可以为当地创造3200个就业机会。”
　　“和其他地区市场相比，非洲总体开发得比较晚，机会也相对多一些。但很多大的矿业公司已经把好的矿产资源占据了，现在可能还有一些机会，如果不抓住，就很难再进入了。非洲市场越来越规范，刚果已经不允许原矿出口了，以后精矿也不被允许出口。这样的事情会逐渐增多。
　　“别的国家也在非洲进行投资。我们只是按照谈好的价格来收购某个项目，是市场行为。过去的老牌资本主义直接进来拿走资源才叫掠夺，现在是完全不一样的。”
　　两次收购之后，金川集团为非洲更多的矿业公司所关注，不断有公司联络张其银，试探金川是否对自己的公司有兴趣。
　　“现在，南非有些人在呼吁国有化，但南非最大的问题是就业问题和当地受益，更多人就业了，就有更多人受益了。”
　　
　　友谊纺织厂：畅销却亏损的尴尬
　　友谊纺织厂（FTC）位于坦桑尼亚达累斯萨拉姆市郊，通往赞比亚的莫罗戈罗路将其分成厂区和生活区。厂区里，一块硕大的牌子“中坦友谊万岁”矗立着，标志着工厂诞生的奠基牌和开业牌也完好地保存着。当年的奠基和开业仪式，坦桑国父尼雷尔都曾亲自参加。友谊纺织厂一度是东非甚至非洲唯一能实现“从棉花到成品”的全能型企业。直到今天，标着“FTC”的布在坦桑市场上都是信誉最好、价格最高，也最畅销的。
　　然而，这家工厂却已亏损多年。目前，工厂有内债100亿坦桑尼亚先令（约3900万元人民币），外债450亿先令（约1.755亿元人民币）。今年3月，因为当地棉花危机而停产，8月1日随着新棉上市才逐步恢复。“但只能是有条件地恢复”，总经理吴彬形容自己当前的任务是“维持生产，等待重组”。
　　友谊纺织厂1966年由中国建设，1968年交由坦桑政府经营，期间，中方根据坦方需要，为其提供技术援助。1995年时任副总理朱?基访问坦桑时，工厂已停业多年，坦桑政府期望中国介入经营。1996年，工厂从经援项目转为股份制企业，中方占股51%，由常州市纺织工业局（现常州纺织国资公司）任股权代表；坦方占股49%，由坦桑财政部任股权代表。
　　1996年实现股权合作后，由坦桑财政部作担保，中国进出口银行向其发放贷款1亿元人民币。2003年，常州纺织国资公司和坦桑财政部按股权比例分别担保，再次向中国进出口银行贷款1亿元人民币。只是，这笔贷款直到2007年才发放完毕。在此期间，由于资金不足等原因，友谊纺织厂的一部分工序没能实现改造，导致各工序生产设备严重不配套，有些设备还是上世纪60年代建厂初期的。但这笔贷款使友谊纺织厂背上了沉重的利息包袱。虽然中国进出口银行在2009年与坦桑财政部签署了十年还款宽限期，但与此同时，中国进出口银行也将常州纺织国资公司诉诸法庭，该公司当年的抵押物，一栋大楼，已被执行拍卖。
　　工厂的两起赔偿事件加重了内债。1996年，工厂转制时，英文版文件里说明工资含有每月1万先令（约39元人民币）的生活补贴，但斯瓦希里语版文件中表述并不明确。工会由此向法院提起诉讼。五年官司后，终审判决下达，工厂从2000年到2006年，补偿每人每月1万先令，总计10亿先令（约390万元人民币）。目前已在理赔中。
　　另外一起官司是，2008年1月1日，坦桑劳动部出台文件，将最低工资标准从每月6万先令（约234元人民币）调至15万先令（585元人民币），另加每月6.5万先令（253.5元人民币）的补贴。工厂无力将其提至21.5万先令（838.5元人民币），故只提到8万先令（312元人民币）。在许多公司的抗议下，坦桑劳动部将最低工资调至8万先令。但工厂工会以劳动部程序不合法为由，将劳动部部长和工厂诉至法庭，要求工厂承担差额。目前该案仍在审理中。令吴彬感到庆幸的是，2010年4月30日，政府按照程序正式将最低工资定为8万先令，使得这一案子的标的停止上升。但如果败诉，工厂需承担50亿先令（约1950万元）的赔偿。
　　“去年亏损17亿先令（约663万元人民币），固定成本20亿先令（780万元人民币），贷款利息八九亿先令，技术改造折旧八九亿先令。背上这两个沉重的包袱，很难不亏损。但不从财务角度来说，这个厂子是能盈利的。这也是工厂一直亏损却还能运转的原因。”
　　截至2010年底，工厂累计实现销售1000多亿先令（3.9亿元人民币），上缴税费190亿先令（7410万元人民币），支付工资福利195亿先令（7605万元人民币），提供当地就业接近2000人。
　　在干多干少一个样的大环境下，吴彬曾试图树立工人按劳分配的理念。在每月基本工资10万先令的基础上实行奖金制度，“我一年发了1000多万先令奖金，换来几个月的增额，工厂年增加收入3亿先令（117万元人民币）。”但是，这样的努力，只能略微减低友谊纺织厂的亏损程度。
　　纺织产业的效益，似乎远填补不了贷款和赔款带来的负担。2010年3月，时任常州市市长王伟成与坦桑工贸部部长玛丽•?谷签署会谈纪要：友谊纺织厂作为中坦友谊的象征，纺织主业不能变；双方同意引进战略投资者；重组后的公司在纺织主业外，可以经营商贸、物流等其他业务。“现在基本明确由浙江外向型企业越美集团介入，它可能购买坦方的全部或部分股权，还没有进入正式谈判。”
　　在许多业内人士看来，仅靠商贸、物流甚至房地产一条，就足以盘活这家工厂，因为750亩的厂区面积，真正用于纺织生产的只有30％，还有近70％的土地有待开发，而这里也早已由当年的郊区成为市区。当地商会与浙江房地产公司等机构都曾表达对这块土地的兴趣。
　　“资产重组是解决企业历史困难的当务之急。通过股权重组，最大限度地发挥现有资产的潜力，形成一业为主，多种经营的格局。”
　　“现在，有必要把工人身份做置换，现有650人中，500人是无劳动期限的职工，不是要清退他们，但起码要把身份转成合同工。”坦桑《劳动法》规定，固定工人每年工作满12个月，可以享受28天全薪假期，期间生病，可以享受3个月的全薪病假，以及3个月的半薪病假。从法律程序上看，工厂有辞退工人的可能，但实质上可行性并不大。“某种意义上，要让这种身份的工人离开工厂，除非其退休或者死亡。”

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